Bankinter ha obtenido un beneficio neto de 444,4 millones de euros hasta septiembre, un 10,1 % más que un año antes, gracias a la contribución de EVO Banco y de su filial de consumo en Irlanda, Avantcard, cuya integración se produjo en el segundo trimestre.

Si se excluye la aportación de EVO Banco y el resto de cifras procedentes de los negocios adquiridos por Bankinter, el beneficio neto sería de 412,3 millones de euros, un 2,1 % más, según la información remitida por el banco al cierre del mercado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).

La entidad ha destacado que el resultado obtenido se apoya en las "mejoras en todos los márgenes y en la solidez de su negocio con clientes", con el "negocio típico en constante crecimiento".

Así, el margen de intereses ha crecido el 7,3 % en tasa interanual (cierre de septiembre de 2018 respecto al término del mes pasado) y se ha situado en 875,7 millones de euros. La entidad ha explicado que sin la aportación de EVO Banco el incremento sería del 4,5 %.

Por su parte, el margen bruto de Bankinter se ha elevado hasta 1.544,8 millones, con un aumento del 4,9 %, a lo que ha contribuido la aportación de las comisiones netas por importe de 346,7 millones, 4,3 % más (sin EVO Banco el crecimiento del margen bruto se situaría en el 3,1 %).

En cuanto al margen de explotación, el banco ha señalado que se ha situado en 752 millones, con un aumento del 4,3 % (un 7,4 % mayor sin EVO Banco), además de precisar que los costes operativos caerían el 1 % si no se incluyeran los efectos de la adquisición de Evo Banco, que los eleva un 5,4 %.

Del balance de la entidad destaca el crecimiento del 10,4 % de los activos totales, (desde mayo incluyen el negocio de EVO Banco y Avantcard), que se elevan a 84.244 millones, el 10,4 % más que en septiembre de 2018 de euros, lo que significa un crecimiento del 10,4% sobre la cifra del 30 de septiembre de 2018.

Bankinter ha señalado que el crédito concedido ha crecido el 8,4 % y se ha situado en 59.353,6 millones (aumentaría el 5 % excluyendo a Evo Banco), y ha comentado que esta partida ha caído el 1 % para el conjunto del sector bancario, según datos de agosto del Banco de España.

Los recursos minoristas de clientes, fundamentalmente depósitos, han aumentado el 13,6 % (7 % sin contar Evo Banco) y se han elevado a 57.140,1 millones, en tanto que los recursos gestionados fuera de balance han crecido el 2,7 % y se han situado en 29.321,9 millones.

Respecto a otros indicadores del negocio, Bankinter ha indicado que la ratio de eficiencia de la actividad bancaria con amortizaciones se sitúa en el 46,7 % sin EVO Banco y en el 48,7 % teniendo en cuenta su integración, en tanto que la rentabilidad sobre recursos propios (ROE) queda en el 12,64 %.

La morosidad baja en los últimos doce meses del 3,2 % al 2,73 %, con lo que "el banco conserva su liderazgo entre la banca cotizada" y respecto a la solvencia, la ratio de capital CET1 fully loaded se ha situado en el 11,57%, casi 3,4 puntos superior al requerimiento mínimo de capital que le exige el Banco Central Europeo para este año.

Bankinter ha perdido hoy en bolsa el 0,88 % y ha terminado la sesión en 6,292 euros.